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美聯儲為拯救經濟采取的四項重大舉措

發布時間： 2020/4/29

　　美國中央銀行的決策者幾乎準備在本周開會，他們將尋找是否自大蕭條以來為應對世界上最嚴重的經濟危機而采取的非常規措施。
　　自3月以來，美聯儲已承諾向金融體系注資逾40億美元（合3.2億英鎊），大幅降低利率，放寬銀行業規則并大幅擴大其貸款。
　　到目前為止，美聯儲的舉動已使其資產負債表增加了逾2.2tn億美元，包括英格蘭銀行在內的許多其他中央銀行在一定程度上也已復制了此舉。
　　

盡管在大流行期間商業活動幾乎停滯不前，這些回應通常是對大量新政府支出計劃的補充，旨在保持資金流動。
　　哥倫比亞大學商學院銀行與金融機構教授弗雷德里克·米什金（Frederic Mishkin）說：“他們基本上已經采取了在全球金融危機中所做的事情，而現在是在類固醇上。”
　　美聯儲向國外和金融公司搶錢1。
　　今年春天，隨著投資者從崩潰的股市中撤出資金，各公司利用信貸額度來預期鎖定損失，以及其他國家的人們希望持有美元來維持穩定，金融體系正處于壓力之下。
　　為應對這一緊急情況，美聯儲利用緊急權力將資金預支給大型金融機構。這也使外國中央銀行更容易通過所謂的“掉期線”將本國貨幣兌換成美元。
　　普林斯頓大學經濟學和公共事務教授艾倫·布萊德德（Alan Blinder）說，由于美聯儲在2007-2009年金融危機期間制定了該計劃，因此能夠迅速做出反應。但是當時，美聯儲正試圖保護整個經濟免受銀行冒險行為的影響，而現在，美聯儲正在努力保護金融體系免受更大的經濟危機的影響。
　　布萊德教授說：“那不是因為他們關心銀行家。” “這是因為如果金融體系開始崩潰，并且已經開始崩潰，那將回蕩到實體經濟中，并使情況變得更加糟糕。”
　　2.美聯儲提議從大公司購買債務
　　但是美聯儲已經超越了僅僅支撐金融體系的范圍。
　　美聯儲在三月表示將直接與大公司合作進行貸款和債券發行，擔心破產浪潮，因為停工在公司預算中造成漏洞，并擔心銀行拒絕放貸。它承諾為這項努力提供高達1000億美元的資金，并在幾周內將其潛在承諾擴大到7500億美元。
　　它還表示，將購買多達1000億美元的其他種類的債務，包括信用卡債務，汽車融資貸款，學生貸款，商業抵押貸款和“杠桿”貸款。名單如此廣泛，Twitter上的一些金融行業評論員開玩笑說，銀行下一步將購買棒球卡。
　　美國財政部將為這些計劃提供850億美元的支持-這表明，與2008年的大多數行動不同，美聯儲擔心虧損。
　　其他人警告說，該行的舉動可能會鼓勵未來的高風險借貸。Oaktree Capital Management聯合創始人霍華德·馬克斯（Howard Marks）寫道：“當參與者對虧損感到健康的恐懼時，市場才能發揮最大作用。” “消除它不應該是美聯儲或政府的職責。”
　　許多經濟學家說，鑒于當前的冠狀病毒引發的危機的獨特性質，這種擔憂已被夸大了。這場危機即使對于財務實力雄厚的企業也造成了現金流問題。
　　“我認為這是一個巨大的外部沖擊，我認為中央銀行來提供流動性并試圖防止某些成本對社會產生影響是適當的，”高級經濟學家內里（Nellie Liang）說。布魯金斯學會（Brookings Institution）和美聯儲前金融穩定主管。
　　3.美聯儲還直接向小企業貸款
　　美聯儲宣布將啟動自己的“大街”貸款業務，專門為中型企業提供高達6000億美元的低成本四年期貸款，價值100萬至2500萬美元，這是前所未有的。財政部已向該計劃投入了750億美元，這些計劃是在政府的小型企業援助計劃因需求而淹沒后宣布的。
　　梁女士說：“對美聯儲而言，這是邁出的一大步，但我認為這場危機并不尋常。” “問題不僅是市場流動性，對于那些通常無法進入市場的較小公司來說，它們也是流動性，因此在一定程度上美聯儲可以在這里提供支持，這似乎很重要。”
　　但是，她補充說：“美聯儲必須認真考慮如何設計Main Street計劃，以幫助借款人，而不僅僅是增加他們的債務負擔。”
　　布林德教授警告說，的確，借貸無法解決當前許多經濟問題，并指出政府需要增加在醫療保健和失業救濟等項目上的支出。
　　他說：“這些活動會幫助經濟度過難關嗎？答案是肯定的，但是那句話中的有效措詞是有幫助的-美聯儲不能獨自做到這一點。”
　　4.美聯儲還在幫助地方政府。
　　醫療保健和社會計劃成本的增加，加上稅收的下降，給地方政府帶來了巨大的問題。通常，他們可以通過發行債券來借錢。但是，由于危機的嚴重性使投資者對還款產生了警惕，今年早些時候該市場開始活躍。
　　因此，美聯儲表示將購買至多5000億美元的，由一定規模的州，市和縣發行的新債券，這是之前從未做過的事情。財政部將為此提供350億美元的支持。
　　芝加哥大學哈里斯公共政策學院市政金融中心執行主任邁克爾·貝爾斯基說，光是美聯儲的承諾就似乎在重新設定需求，并幫助降低了借貸成本。他說：“這真是天賜之物。” “在大多數情況下，我認為這是一件非常有創意和適當的事情。”
　　但是，哥倫比亞大學商學院銀行與金融機構教授弗雷德里克·米什金（Frederic Mishkin）表示，但美聯儲必須避免產生期望，以期將來能夠支持現金短缺的地方政府，甚至在平時也鼓勵預算不平衡。
　　他說：“盡管提供財政刺激是正確的做法，但他們必須非常清楚這是多么不尋常。”
　　畢竟，在2008年金融危機之后，美聯儲一直難以恢復其活動。盡管許多人希望當前的經濟沖擊將是短暫的，但美聯儲所假定的力量很可能會持久。冠狀病毒“將加速現金下降”

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